Online Aktien Handel - die Voraussetzungen

Finanzielle Voraussetzungen

Bevor wir uns überhaupt mit den technischen Voraussetzungen wie PC, Software etc. und der Brokerwahl auseinandersetzen, kommt auch bei Ihnen sicher die Frage, was benötige ich überhaupt für ein Startkapital um an der Börse aktiv zu werden.

Diese Frage ist Grundsätzlich nicht so einfach zu beantworten. Selbstverständlich kann man mit 1.000 Dollar starten da man heute durchaus Aktien findet die unter 10 $ gehandelt werden und man somit auch mit nur 1.000 $ hundert Aktien kaufen kann.

Meine persönliche Meinung ist, dass ich ab 5.000 bis 10.000 $ Startkapital einen guten Einstieg schaffen kann. Als ideal würde ich ein Startkapital von 30.000$ definieren.

Technische Voraussetzungen

Um aktiv an der Börse zu traden benötigt man als erstes einen Computer mit der folgenden minimalen Systemvoraussetzungen:

Minimale Voraussetzungen:

• Pentium 600 MHZ oder höher
• Arbeitsspeicher von 64 MB RAM oder höher
• Festplatte von 5 GB oder Höher
• Windows 98, 2000, XP
• Grafikkarte mit einer Auflösung von 1024 Pixel (besser 1280)
• 17“ Monitor (15“ TFT Monitor) mit einer Auflösung von 1024 Pixel (besser 1280)
• Internetanschluss

Optimale Voraussetzungen:

• Pentium 1.200 MHZ oder höher
• Arbeitsspeicher von 128 MB RAM oder höher
• Festplatte von 10 GB oder Höher
• Windows 98, 2000, XP
• Grafikkarte mit einer Auflösung von 1280 Pixel
• 19“ Monitor oder höher (17“ TFT Monitor) mit einer Auflösung von 1280 Pixel, zwei Monitore wären von Vorteil jedoch nicht zwingend
• ADSL Internetanschluss

Internetanschluss

Einen ADSL Anschluss ist empfehlenswert. Sollten Sie sehr aktiv traden und eventuell auch das Swingtrading als Daytrading betreiben (ja, ja, auch im 5 Minuten Chart können die entsprechenden Swingtrading-Handelssysteme die Sie in diesem Kurs lernen angewendet werden) wäre ferner ein Modemzugriff aufs Internet als Backup zum ADSL-Anschluss empfehleswert.

Nichts schlimmeres, als ein Breakdown Ihres ADSL-Providers währen Sie im Daytrading eine Position offen haben und Sie haben keine Möglichkeit diese zu kontrollieren und allenfalls zu schliessen, wenn der Trade gegen Sie läuft.

Hier ein Screen Shot meiner Handelsplattform (eSignal) für das Swingtrading ausgewählter Aktien. Ich verwende zwei Monitore mit einer ATI Karte mit einer Auflösung von 1280 x 1024 je Monitor und dazu zwei 17“ TFT Monitore

Auswahl des Broker's

Online-Broker gibt es heute wie Sand am mehr und es ist daher schwierig für einen „Neu-Trader“ die richtige Auswahl zu treffen. Für die richtige Wahl des Brokers sind die folgenden Kriterien zu berücksichtigen:

• Was kostet ein Trade (z.Bsp. Kauf von 100 Aktien XYZ à 25$ wie hoch sind das die Kauf- und Verkaufsspesen die der Broker für sich einbehält)
• Welche Märkte kann ich Traden (Deutschland, Schweiz, Österreich, USA, UK etc.)
• Was kann ich traden (Aktien, Optionen, Futures etc.)
• Wie schnell ist die Order-Eingabe (wichtig für Daytrading)
• Wie schnell ist die Order-Ausführung (wichtig für Daytrading)
• Wie erreichbar und wie gut ist der Online- und Telefon-Support

Was kostet mich ein Trade (Brokerkosten / Spesen): Fangen wir gleich mit diesem Kriterium an, denn je weniger mich der Einstieg (also der Kauf von z.Bsp. 100 Aktien von XYZ) kostet um so eher ist man bereit die Position schnell wieder zu schliessen, wenn man nicht richtig liegt (Sie werden noch erfahren, dass wir lieber mit einem geringen Verlust aus einem Trade aussteigen als diesen „durchzuhalten“ in der Hoffnung, dass die Aktie doch noch steigt).
Wir wollen ja nicht, dass es uns so geht wie vielen Tradern in der Vergangenheit (nachdem die Börse nicht nur noch aufwärts ging) die nach dem Motto „Durchhalten und hoffen“ den Online Aktienhandel betrieben haben und dabei schlaflose Nächte hatten. Bis dann der Druck dermassen hoch war, dass man dann doch mit einem mehr oder weniger grossen Verlust die Aktie glattstellt hat um danach zu sehen, wie die Aktie soeben bei der Glattstellung den Tiefpunkt erreicht hatte.

Hier ein paar Beispiel von Online-Broker im deutschsprachigen Raum:

• Dab Bank: www.dab-bank.com
• CortalConsors: www.cortalconsors.de
• Interactivebrokers: www.interactivebrokers.de

Nach verschieden Brokeren die ich selber genutzt und getestet habe bin ich heute bei Interactivebrokers gelandet und kann, aus meinen Erfahrungen, nur positives berichten. Die folgenden Kriterien sprechen bei mir für Interactivebrokers:

• Die geringen Transaktionskosten pro Trade
• Die Handelsplattform „Trader Workstation“ für die Ordereingabe.

Damit ist es möglich in zwei bis drei Sekunden eine Order zu erstellen und abzuschicken, alles via Mausklick. Dieser Vorteil zeigt sich vor allem beim aktiven Daytrading mit Futures und Daytrading
- Das breite Handelsangebot. Nebst den US, D, CH, Ö Börsenplätze sind auch Börsen wie zum Beispiel UK, Hong Kong, Australien, Frankreich, Italien handelbar und können jederzeit online in Sekunden aktiviert werden.

Der Support war für mich telefonisch immer innerhalb 1 bis 2 Minute erreichbar und gab kompetent Antwort. Anfragen via eMail werden in der Regel innerhalb 24 Stunden beantwortet. Der Support ist in Deutsch oder Englisch.

• Mit Chartprogrammen wie z,Bsp. QuoteTracker, einem gratis Realtime Chart Programm, können direkt die Daten der Interacitvebrokers Trader Workstation eingelesen werden. Somit haben Sie für 0€ Zusatzkosten eine Realtime-Charting-Lösung.

Die Wahl der Tradingsoftware

Bei den erhältlichen Softwareprogrammen möchte ich diese als erstes einmal in zwei Gruppen aufteilen bevor wir dann konkret verschiedene Programme kurz anschauen. Es gibt:

• End of Day Trading Programme: Diese sind zum Teil als Freeware-Programme erhältlich. Professionelle Programme sind hier unter 1.000€ erhältlich. Der Datenbezug kann z.Bsp. via YAHOO gratis erfolgen (weiter Informationen dazu finden Sie weiter unten). Von der Qualität her sicher besser sind Daten, welche über einen Datenanbieter bezogen werden. Kosten ca. um die 300€ pro Jahr
• Realtime Trading Programme: Auch hier gibt es Freeware-Programme wie der bereits erwähnte QuoteTracker. Professionelle Programme kosten hier in der Regel über 1.000€ und der entsprechende Realtime-Datenbezug erhalten Sie ab etwa 40€ pro Monat für die US Aktien.

End of Day Trading Programme

Wie der Name bereits vermittelt handelt es sich bei diesen Programmen um Charting-Tools, welche die täglichen Aktienpreise grafisch Darstellen. Die Aktienpreise können damit als tägliche, wöchentliche, monatliche Charts dargestellt werden. Um es vorweg zu nehmen, für das Swingtrading (was Sie hier lernen) ist es ausreichend, wenn Sie ein End of Day Trading Programm benutzen.

Die folgenden Programme sind als End of Day Trading Programm verfügbar:

• Metastock: www.metastock.com
  • Eines der meist verwendeten Trading Programme weltweit
  • Viele Formeln für das auffinden von bestimmten Chartformationen sind frei verfügbar im Internet
  • Über ein Zusatzprogramm wie ML Downloader (www.trading-tools.com) oder Hypertrader www.hypertrader.it können End of Day Daten GRATIS von YAHOO für MetaStock eingelesen werden
• Tain-Pan: www.lp-software.de
  • Tai-Pan ist eine Charting-Lösung von Lenz & Partner. Es bedingt auch gleichzeitig den Datenbezug über Lenz & Partner
• Elwave: www.elwave.de
  • Charting Programm, welches die Elliott Wellen Analyse befolgt
• SierraChart: www.sierrachart.de
  • Sehr günstiges Charting Programm. Mit dem Zusatztool SCDownloader (kostet 40€ pro 6 Monate) können die End of Day Daten von YAHOO eingelesen werden.

Realtime Trading Programme

In der Regel lassen sich mit professionellen Realtime Charting Programmen die folgenden Chartdarstellungen nutzen:

• Tick Chart: jede Kursänderung wird dargestellt
• 1 Minuten Chart
• 5 Minuten Chart
• 10 Minuten Chart
• 15 Minuten Chart
• 30 Minuten Chart
• 60 Minuten Chart
• Tages Chart
• Wochen Chart
• Monats Chart
• Quartal Chart
• Jahres Chart
• Auch ist es möglich in der Regel individuelle Einstellungen vorzunehmen wie bspw. 2 Minuten oder 13 Minuten Charts.

Die folgenden Programm sind als Realtime Trading Programm verfügbar:

• Metastock: www.metastock.com
  • Eines der meist verwendeten Trading Programme weltweit
• Tain-Pan: www.lp-software.de
  • Tai-Pan ist eine Charting-Lösung von Lenz & Partner. Es bedingt auch gleichzeitig den Datenbezug über Lenz & Partner
• Elwave: www.elwave.de
  • Charting Programm, welches die Elliott Wellen Analyse befolgt
• SierraChart: www.sierrachart.de
  • Sehr günstiges Charting Programm. Mit dem Zusatztool SCDownloader (kostet 40€ pro 6 Monate) können die End of Day Daten von YAHOO eingelesen werden.
• QuoteTracker: www.quotetracker.com
  • Sehr günstiges Charting Programm. In Verbindung mit einem Konto bei Interactivebrokers könne die Daten Realtime genutzt werden

Der Datenbezug

End of Day Datenbezug

Wie bereits oben erwähnt verstehen wir unter End of Day den Datenbezug am Ende eines Trading Tages (Deutsche Börse Xetra: 9:00 bis 20:00, US Börse 15:30 bis 22:00 Uhr MEZ). In der Regel sind die Daten jeweils ein bis zwei Stunden nachdem die jeweilige Börse geschlossen hat für den Download verfügbar. Der Kurs beinhaltet die folgenden Informationen:

• Eröffnungskurs
• Schlusskurs
• Tages Tief
• Tages Hoch
• Tages Umsatzvolumen

Nebst dem freien Datenbezug von YAHOO bspw. mit dem Programm ML Downloader, können natürlich Daten über professionelle Anbieter bezogen werden. Hier gibt es sicher eine grosse Auswahl und zudem ist es vielmals abhängig, ob man nur US Aktien traden will oder auch europäische Aktiendaten beziehen möchte. Hier einige Anbieter:

• Lenz & Partner: www.lp-software.de
• eSignal: www.esignal.com
• bis: www.bis.de
• YAHOO mit ML Downloader: www.trading-tools.com
• YAHOO mit Hypertrader: www.hypertrader.it

Realtime Datenbezug

Nebst der bereits erwähnten „Gratismöglichkeit“ zusammen mit einem Interactivebrokers Konto und den Programmen QuoteTracker oder SierraChart gibt es auch hier eine grosse Anzahl kostenpflichtiger Anbieter. Einige davon sind:

• Lenz & Partner: www.lp-software.de
• eSignal: www.esignal.com
• Quote.com: www.quote.com
• Bis: www.bis.de
• QuoteTracker mit IB Konto gratis: www.quotetracker.com
• SierreCharte mit IB Konto: gratis: www.sierrachart.de

Der Nachteil der beiden Gratis-Lösungen (Quotetracker und SierraChart) ist der nicht lückenlose Datenfeed sowie Datenhistorie. Das bedeutet, dass die Kurse nur angezeigt werden, wenn Sie auch online sind. Die Daten werden somit nicht automatisch nachgeliefert, wenn Sie z.Bsp. einen Online-Unterbruch haben. Auch ist es bei QuoteTracker nicht möglich die Daten vom Vortag weiterhin gespeichert zu haben. Jedoch für das Swingtrading reichen uns diese Lösungen durchaus.

Zeitanforderung – Vorbereitung des Handelstages

Um erfolgreich als Swingtrader an der Börse zu agieren Bedarf es einem gewissen Zeitaufwand. Das wären:

• Rückblick auf den gestrigen Handelstag: Was habe ich falsch gemacht und warum. Was habe ich richtig gemacht und warum. Diese Erkenntnisse und Informationen werden im Tradingtagebuch eingetragen --> Aufwand ca. 30 Min.
• Vorbereitung Tradingtag: Welche Daten stehen an? Welche Firmen geben Gewinne bekannt etc.? --> Aufwand ca. 15 Min.
• Auswahl von 4 bis 8 Aktien anhand der technischen Analyse die ich heute traden will --> Aufwand ca. 30 Min.
• Vorbereitung und Einstellungen in de Software / Tradingplattform wie das setzen von Alarms etc. --> Aufwand ca. 15 Min.